熊本で相続に強い税理士をお探しの方！相続税申告・対策のポイント

「相続って、いったい何から始めればいいの…？」
「自分に相続税がかかるのかどうかも分からない…」
「手続きが難しそうで不安…」

こんなお悩みを抱えて、このページにたどり着いた方も多いのではないでしょうか。
相続は、人生のなかでそう何度も経験するものではありません。その分、いざというときに分からないことだらけで戸惑ってしまうのも当然です。

しかも相続には、期限があります。たとえば相続税の申告は、相続の開始（多くはご家族のご逝去）から10か月以内に行う必要があります。
手続きを後回しにしていると、あとから「こんなはずじゃなかった…」と後悔するケースも少なくありません。

特に熊本では、ご実家や不動産を相続された方が思わぬ課税対象となることもあり、注意が必要です。
「そもそも相続税って、自分にも関係あるの？」というところからでも大丈夫です。まずは、基本を押さえながら、必要な手続きや税理士への相談のタイミングなどを一緒に確認していきましょう！

この記事では、以下の点などを税理士の視点から解説していきます。

• 相続税がかかるかどうかの判断ポイント
• よくある失敗例
• 熊本で相続に強い税理士の選び方
• 節税のためにできる対策

読み終わるころには、「今、自分が何をすべきか」がしっかり見えてくるはずです。
少しでも安心して相続を進められるよう、この記事がお役に立てましたら幸いです！

目次

相続が発生したときにまずやるべきこと

相続は、ある日突然訪れます。
大切なご家族を亡くされた悲しみのなかでも、現実的な手続きを進めなければならないのが相続のつらいところです。

特に「相続税がかかるのか？」「何を、いつまでにやるべきなのか？」といった点は、できるだけ早く確認しておきたいポイントです。ここでは、相続発生後にまず押さえておくべき基本的な流れをご紹介します。

相続税がかかる人とかからない人の違い

相続税は、すべての人にかかるわけではありません。
実際には、課税対象となる人は全体の1割程度ともいわれています。

では、どんな人が対象になるのでしょうか？

相続税がかかるかどうかは、「基礎控除額」を超える財産を相続するかどうかで決まります。

基礎控除額の計算式：
3,000万円 ＋（600万円 × 法定相続人の数）

参照：国税庁「No.4152 相続税の計算」

（例）相続人が配偶者と子ども2人の合計3人の場合
→ 3,000万円 ＋（600万円 × 3人）＝ 4,800万円までは非課税です。

この金額を超える財産（現金・預貯金・不動産・有価証券など）を相続する場合、相続税の申告が必要になる可能性があります。

なお、土地や家屋などの不動産は、固定資産税評価額ではなく、相続税評価額で計算されますので、金額の見積もりには注意が必要です。

相続税の申告期限は10か月以内

相続税の申告には期限があります。
亡くなられた日（被相続人の死亡日）から10か月以内に申告・納税を行わなければなりません。

この10か月の間に、以下のようなことを進める必要があります。

• 相続人の確定（戸籍の収集など）
• 財産の調査・評価
• 遺産分割協議（誰が何を相続するかの話し合い）
• 必要書類の収集・作成
• 税務署への申告と納税

特に、遺産分割協議に時間がかかるケースでは、申告期限に間に合わなくなることもあります。早めにスケジュールを立てることがとても重要です。

自分で手続きできる？税理士に相談すべきケースとは

相続税の申告は、ご自身で行うこともできます。
ただし、以下のようなケースでは、専門家である税理士に相談するのが安心です！

• 不動産や株などの評価が難しい財産がある
• 相続人が多く、話し合いが複雑になりそう
• 生前贈与があったなど、申告に注意が必要な事情がある
• 税金をできるだけ抑えたいと考えている
• 忙しくて調査や書類作成に時間をかけられない

また、税理士に依頼することで、節税のアドバイスが受けられるほか、申告漏れや間違いによるペナルティを防ぐこともできます。

特に熊本のように、不動産の評価で差が出やすいエリアでは、専門家によるサポートの有無で大きな違いが出ることも。

「これって税金かかるの？」と少しでも不安を感じたら、早めに税理士へ相談するのがベストです。
初回無料相談などを上手に活用して、自分の状況を把握するところから始めましょう。

相続税申告でよくあるトラブルと失敗例

「相続税って難しそう…」と感じる方が多いのは、それだけミスが起こりやすいからでもあります。
実際に、「もっと早く専門家に相談しておけばよかった…」という後悔の声は少なくありません。

この章では、実際によくある相続トラブルや申告ミスの例を取り上げ、何に注意すべきかをお伝えします。

申告漏れや財産評価ミスで追徴課税に

相続税の申告で最も多いトラブルが、申告漏れや評価ミスによる後からの追徴課税です。

• 通帳に入っていた定期預金を申告から漏らした
• 名義預金（実際には被相続人の財産）を「自分のもの」と思い込んでいた
• 自宅の土地評価を間違えた（実際より高く・または低く評価）

など、ちょっとした思い違いや知識不足が、大きな税金の負担につながることも。

税務署は申告後に調査を行うことがあり、そこでミスが発覚すると追徴課税＋延滞税＋加算税が発生してしまいます。

正確な財産評価は非常に専門性が高く、不動産の評価額一つとっても「路線価方式」「倍率方式」など方法が異なるため、税理士のサポートがあると安心です。

兄弟間でもめる原因とは？

相続に関するトラブルの中でも特に多いのが、遺産分割でもめるケースです。
とくに以下のような場面で対立が起きやすい傾向にあります。

• 「生前に親から援助を受けていた兄がいる」
• 「自宅に住んでいた姉がそのまま不動産を相続したいと言っている」
• 「遠方に住んでいて遺産整理に参加できない弟が不満を持っている」

金額や相続割合だけでなく、気持ちの行き違いがこじれてしまうことも…。

税理士が間に入って、客観的な評価と公平な分割案を示すことで、感情的な対立を和らげられることもあります。

遺産分割協議の盲点と専門家のサポートの必要性

遺産分割協議は、相続人全員の同意が必要です。
誰か一人でも署名・押印を拒んだ場合、話し合いは進みません。

また、協議がまとまらないまま申告期限が迫ってくると、「未分割のまま暫定的に申告」することになりますが、その場合は特例の適用が受けられないこともあります（たとえば小規模宅地等の評価減など）。

このような事態を防ぐためにも、手続きのスケジュール管理や、遺産内容の正確な整理、必要書類の作成、提出などを税理士がサポートすることで、トラブルの予防につながります。

相続は、ただ「財産を分ける」だけでなく、人間関係や税務、法律の問題が複雑に絡みます。
あとから後悔しないためにも、初期段階での専門家の関与が重要だといえるでしょう。

熊本で相続に強い税理士を選ぶポイント

相続の相談は、誰に頼むかによって結果が大きく変わることがあります。
特に相続税の申告や節税対策は、税理士の知識や経験がものをいう分野。
熊本で税理士を探すときに、どのようなポイントに注目すればよいのでしょうか？

ここでは、失敗しない税理士選びのチェックポイントをご紹介します。

相続に関する実績と専門性があるか

税理士にも得意分野があります。
法人税や確定申告をメインに扱っている税理士もいれば、相続に特化している税理士もいます。

相続に強い税理士を選ぶ際は、

• 相続税の申告実績があるか
• 相続専門の相談窓口を設けているか
• 相続に関するセミナーや情報発信をしているか

といった点を確認しましょう。

特に、熊本エリアでの相続実績が豊富な税理士なら、地域特有の不動産評価や家族構成に合わせた提案ができることも多く、安心です。

親身になって相談に乗ってくれるか

相続は非常にデリケートな話題です。
だからこそ、相談相手には「話しやすさ」「信頼感」が求められます。

実際に相談してみて、難しい言葉ばかりを使っていないか、こちらの話をしっかり聞いてくれるか、不安に寄り添ってくれる姿勢があるか等「この人になら任せられる」と感じるかどうかはとても大切です。

無料相談を活用して、まずは税理士の雰囲気や対応をチェックしてみるのもおすすめです。

料金体系が明確で納得できるか

相続税申告にかかる費用は、財産の内容や難易度によって大きく異なります。
たとえば、不動産や非上場株式などの評価が必要な場合、料金が上がるケースもあります。

信頼できる税理士であれば、初回の相談時に大まかな費用感を伝えてくれたり、報酬体系を明確に提示してくれる等といった対応が期待できます。

不安な点は遠慮なく聞いて、納得できる形で依頼するようにしましょう。

地元熊本での相談体制が整っているか

熊本で相続税申告を行う場合、

• 地元の土地事情に詳しい
• 熊本の税務署とのやり取りに慣れている
• 現地での面談ができる

など、地域密着型の税理士であることも重要なポイントです。

また、相続後の登記や遺言書作成など、他士業（司法書士・行政書士など）と連携している事務所なら、ワンストップで手続きを進められて便利です。

熊本で相続の不安を感じている方は、
まずは相続に詳しい税理士に早めの相談をすることで、状況を整理し、損をせず手続きを進めることができます。

相続税をできるだけ節税するには？考え方と対策

「できるだけ税金は抑えたい…」
これは相続を考えるすべての方に共通する思いではないでしょうか。

相続税にはさまざまな控除や特例が用意されており、それらをうまく活用することで節税が可能です。
ただし、制度の内容は複雑で、適用条件も細かく定められているため、知識がないと見逃してしまうケースも…。

ここでは、相続税の節税に役立つ代表的な対策や考え方をご紹介します。

基礎控除を正しく理解する

まず知っておきたいのが、相続税には「基礎控除」があるということです。

前述でもお伝えしました通り、令和6年現在の基礎控除は以下のとおりです。

3,000万円 ＋（600万円 × 法定相続人の数）

たとえば、相続人が配偶者と子2人の計3人であれば、
3,000万円＋600万円×3＝4,800万円までは非課税となります。

つまり、財産の合計額が4,800万円以内であれば、申告や納税が不要なケースもあります。
まずは自分たちのケースでどの程度の税額がかかるか、概算を把握することが第一歩です。

参照：国税庁「No.4152 相続税の計算」

小規模宅地等の特例を活用する

自宅や事業用不動産を相続する際に、土地の評価額を大幅に減額できる制度が「小規模宅地等の特例」です。

代表的な内容としては、

• 被相続人が住んでいた土地を配偶者や同居親族が相続する場合
  　→ 最大330㎡まで80％減額
• 被相続人の事業用や貸付用の土地
  　→ 一定の条件で50～80％減額

といった非常に大きな節税効果が期待できます。

ただし、「申告期限内に遺産分割が済んでいること」や「申告書の添付が必要」など、条件や手続きが非常に複雑なので、専門家のサポートを受けるのがおすすめです。

参照：国税庁「No.4124 相続した事業の用や居住の用の宅地等の価額の特例（小規模宅地等の特例）」

配偶者の税額軽減で税金ゼロに？

配偶者が相続する場合、一定額まで相続税が非課税になる「配偶者の税額軽減」が適用されます。

この制度を活用すれば、

• 法定相続分相当額
• または 1億6,000万円まで

いずれか多い方まで相続税がかからないという非常に大きな節税効果があるのです。

ただし、税額がゼロであっても相続税の申告は必要になる場合があるため、注意が必要です。

参照：国税庁「No.4158 配偶者の税額の軽減」

贈与や生命保険の活用も検討を

生前から節税を意識して準備をすることも重要です。

例えば、

• 生前贈与：毎年110万円までの非課税枠を活用し、時間をかけて資産を移転
• 教育資金や結婚・子育て資金の一括贈与特例
• 生命保険の非課税枠：
  　（500万円×法定相続人の数）まで非課税扱いになる場合も

ただし、贈与も計画的に行わなければ、逆に課税対象が増えてしまうこともあります。

相続と贈与の制度をトータルで見ながら、「今できる最適な準備」を考えることが大切です。

節税対策を失敗しないために

「節税したい」という気持ちが強すぎるあまり、無理な名義変更をしてしまったり、不適切な不動産評価を行ったり、実態のない贈与を繰り返すといったリスクのある方法を選んでしまうケースもあります。

これらは後に税務調査で否認され、本来よりも多くの税金を支払うことになるリスクがあります。

正しい知識と法令に基づいた対策を行うためには、信頼できる税理士との連携が不可欠です。

少しでも節税したいと考えるなら、相続が発生する前・またはすぐに相談することがベストタイミング。
早めに専門家と話すことで、安心できるプランが立てられます。

相続で税理士に相談すべきタイミングと依頼のメリット

「税理士に相談したほうがいいのはわかるけど、いつ相談すればいいの？」
「専門家に依頼すると、何がどう楽になるの？」
そんな疑問をお持ちの方も多いのではないでしょうか？

相続は、多くの方にとって一生に何度も経験することではありません。
だからこそ、適切なタイミングで専門家に相談することが、安心・節税・円満な手続きへの近道になります。

ここでは、税理士への相談時期やメリットについて詳しく解説します。

相続が「起きる前」から相談できる

実は、相続税対策は「亡くなった後」ではなく、「生前」からの準備が重要です。

• 自宅や土地の評価を早めに確認しておく
• 生前贈与や遺言書の作成を検討しておく
• どの資産を誰に渡すかを家族で共有しておく

といった対応をしておくことで、相続発生後のトラブルや税負担を軽減できます。

「将来的に相続が気になるけれど、まだ何も準備していない…」
という段階でも、税理士に一度相談することで、具体的な行動プランが見えてくるでしょう。

相続発生後「できるだけ早く」が理想

相続税の申告・納税には「相続開始から10か月以内」という期限があります。
ただしこの間に、以下のことなどの非常に多くの工程をこなす必要があります。

• 遺産の内容を把握
• 財産評価
• 分割協議
• 各種名義変更手続き
• 申告書の作成

この作業を相続人だけで行うのは、精神的・時間的にも大きな負担です。

税理士に依頼すれば、

• 財産の評価や資料収集のアドバイス
• 節税につながる特例適用の検討
• 申告書類の作成と提出
• 相続人間のトラブル防止のサポート

など、複雑な作業を丸ごと任せられるため、余裕を持って対応できます。

税理士に依頼することで得られる5つのメリット

1. 節税の可能性が広がる
   　特例や控除の適用漏れを防ぎ、合法的な節税策を提案してもらえる。
2. 税務調査のリスクが減る
   　専門的な申告により、税務署のチェックポイントを適切にカバーできる。
3. 精神的な安心感が得られる
   　不安な手続きも、経験豊富なプロが寄り添って対応してくれる。
4. 手続きのミスを防げる
   　財産評価のミスや期限遅れなど、よくある失敗を防止できる。
5. 時間と労力を大幅に削減できる
   　相続人が自分の生活を崩さず、スムーズに手続きを進められる。

相続は「何をどうすればいいのかわからない」ことが多いからこそ、信頼できる税理士に早めに相談することが成功のカギとなります。

相続に関する税理士の料金相場と選び方のポイント

「税理士に相談したいけれど、費用がどれくらいかかるのか心配…」
「たくさんの事務所がある中で、どんな基準で選べばいいの？」

このような悩みは、相続で税理士を探している多くの方が感じているポイントです。
ここでは、税理士に相続の相談をしたときの料金相場と、信頼できる税理士の選び方についてご紹介します。

相続税申告にかかる税理士の料金相場とは？

税理士に相続税の申告を依頼した場合、料金は「遺産総額」と「難易度」によって変動します。

一般的な相場は以下のような場合が多いです。

※これに加えて、土地の評価が複雑な場合や、小規模宅地等の特例、非上場株式の評価などがある場合は、追加料金が発生することがあります。

また、相談料は初回無料としている事務所も多いため、「まずは話だけ聞いてみたい」という方でも安心して問い合わせできます。

税理士の選び方の5つのポイント

料金だけで税理士を選んでしまうと、後で「思ったより対応が雑だった」「希望する節税策が提案されなかった」ということにもなりかねません。

そこで、以下の5つのポイントを意識して選ぶと安心です。

① 相続税申告の実績が豊富か

相続税申告は特殊な業務。経験の多い事務所ほど、節税やトラブル回避の提案力が違います。

② 明確な料金体系があるか

見積もりの内訳がわかりやすく、追加料金の基準などが事前に説明されるかを確認しましょう。

③ 地元・地域に詳しいか

不動産評価や役所との連携など、熊本など地元の事情に精通している税理士は強い味方になります。

④ 話しやすい雰囲気か

相続は家族の悩みや感情が絡むことも。親身に話を聞いてくれる姿勢はとても大切です。

⑤ 他士業との連携があるか

司法書士・弁護士・行政書士と連携できる税理士なら、相続登記や紛争対応などワンストップで解決できます。

「相見積もり」や「無料相談」で比較するのがおすすめ

いきなり契約せずに、2～3件の事務所に無料相談を申し込み、比較してみるのもおすすめです。

その際には、料金の目安、節税策の提案内容、対応スピードや人柄などを確認し、信頼できると感じた税理士に依頼するのがベストです。

「自分に合った税理士を見つけたいけれど、選び方がよくわからない…」
そんな方には、熊本の地域に密着し、相続に強い実績を持つ税理士法人ストラテジーへのご相談もぜひご検討ください。
無料相談を通して、ご状況に応じた丁寧なご提案をさせていただきます。

まとめ

相続は誰にとっても人生の大きな節目であり、税金や手続きの複雑さに戸惑う方も多いでしょう。
今回ご紹介したように、相続税には基礎控除や小規模宅地等の特例、配偶者の税額軽減など、適切に活用すれば節税できる仕組みがあります。

しかし、その制度は細かく複雑なため、知識がないまま手続きを進めると損をしてしまうリスクも。
だからこそ、熊本で実績のある税理士に早めに相談し、しっかり準備を進めることが安心への第一歩です。

税理士に依頼することで、節税の可能性が広がるだけでなく、精神的な負担も軽減され、スムーズでトラブルのない相続が実現します。
料金相場や選び方のポイントも押さえたうえで、自分に合った専門家を見つけることが大切です。

相続に不安や疑問があれば、ぜひ無料相談を利用してみてください。
専門家のサポートで、あなたとご家族の未来を守る最善の方法を一緒に考えていきましょう！

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